【深層レポート】カンボジアをハブとする巨額資金洗浄網と「倭国ルート」（連載 第4回 / 全15回）犯罪インフラ「フイワン」の正体——拷問器具から個人情報まで売買される「闇のアマゾン」

▪️USDT経済圏の可視化と「倭国向け窓口」
カンボジアでは、プリンス傘下のスーパーにおいて、店頭に巨大なLEDで「美金(USD) = USDT = 人民元」と表示し、暗号資産を米ドルや人民元と等価で決済可能にしている実態が確認されています。
また、現地ポータルサイトやSNS上で、「仮想通貨を現金化」する倭国語広告が堂々と掲載されています。これらは倭国の証券会社での取引者や、税金・手数料に悩む層に対し「秘密厳守」を訴求する、規制をかいくぐるための「倭国向け窓口」です。

▪️米当局による「完全遮断」
しかし、こうした抜け道を利用する倭国人は、今まさにリスクに直面しています。事態は「制裁リスク」の段階を超え、現実の「摘発」へと移行しました。
2025年10月14日、米国財務省は、カンボジアを拠点とするフイワン・グループに対し、愛国者法第311条に基づく「米金融システムからの完全遮断」を決定しました。当局は、フイワンが北朝鮮のサイバー部隊や詐欺組織のために40億ドル以上を洗浄したと断定しています。

▪️プリンスグループ会長の起訴と「連座」のリスク
さらに衝撃的なのは、冒頭のスーパーマーケットを運営するカンボジア最大級のプリンス財閥への措置です。創設者の陳志会長が、強制労働とマネーロンダリングの罪で米司法省に起訴されると同時に、同グループは「国際犯罪組織（TCO）」に指定されました。
これにより、フイワンやプリンスの経済圏に関与するあらゆる資金は、国際的な凍結の対象となります。「秘密厳守」を謳う倭国語サービスなどの背後にこれらのネットワークが少しでも介在していた場合、その利用者は「国際犯罪組織への資金供与者」として、資産凍結はおろか、法的責任を問われる局面に立たされかねません。

▪️規制回避と独自コイン「USDH」
なぜ彼らはUSDTの店頭決済や独自コインにこだわるのでしょうか。背景には、2025年に入り世界的に強化された「トラベルルール」と、Tether社による凍結措置があります。FATFの規制強化により取引所間の送金が困難になり、さらに既存のUSDTですらFBIによる凍結リスクがあるため、彼らにとって「透明すぎる」のです。そこで組織側は、銀行システムからの排除を予期し、「凍結不可能」を最大の特徴とした独自のステーブルコイン「USDH」を発行しました。
彼らは、中央銀行ライセンスを持つ正規アプリ「Huione Pay」を表の顔、Telegram上の闇市場「Huione Guarantee」を裏の顔として使い分け、資金を還流させることで追跡を断ち切る仕組みを構築しています。

▪️拷問器具まで売買される「闇のアマゾン」
Huione Guaranteeは単なる資金洗浄の場ではなく、犯罪産業のサプライチェーンそのものです。
そこはまさに「闇のアマゾン」です。数千のチャットグループでは、詐欺の標的となる「カモリスト」や犯行ツールが公然と取引されています。中には「倭国人のFX投資経験者」や「資産1億円以上の富裕層」といった名簿が、資産規模ごとにランク付けされ、高値で売買されている実態も確認されました。また、犯罪者同士の裏切りを防ぐため、運営元が代金を一時預かる「エスクロー（仲介保証）機能」が完備されており、これが市場の爆発的な拡大を支えています。
さらに衝撃的なのは、詐欺施設で労働者を支配するための「手錠」「電気ショック警棒」「足枷」といった拷問器具までもが、日用品のように写真付きで陳列され、スマホ一つで即日配達されている現実です。
今回、米司法省がプリンスグループ会長を起訴した容疑の中にも、こうした施設での「強制労働」や「拷問」が含まれており、闇市場で売られる道具が実際の残虐行為に使われていたことを裏付けています。
▪️官僚化された資金洗浄システム
こうしたインフラの上で、資金洗浄部隊も組織的に動いています。内部マニュアルによると、資金洗浄拠点「水房」や実行役「車手」の行動が厳格に規定されています。特筆すべきは、口座凍結リスクを管理する「リスクコントロール（風控）」の徹底ぶりです。被害者が銀行へ返金要請を行った際や、実行役が逮捕された場合を想定し、緊急度に応じた対応フローが詳細に記されています。
ここには、銀行のコンプライアンス部門に対抗する「逆コンプライアンス」部門が存在します。彼らは「リスク項目は軽度から重度へ」といったルールベースで、感情を排したアルゴリズム的な損切りを実行します。この「犯罪の官僚化」とも呼べる高度な組織構造こそが、当局による追跡を困難にしている最大の要因なのです。

※本稿は、公益目的の観点から、公開情報・報道・当局発表等に基づき、資金洗浄の実態と構造的リスクを分析・考察したものです。 December 12, 2025

マイナンバーカードやっと作れたよ😅なので倭国円ステーブルコインJPYCを始めたよ！デジタル財布作り、ポリゴンネットワークのスマコン使って発行しました！手数料無料なのはすごい👍これから楽しみですね！
ただ銀行の振り込み手数料が😅
USDCやEURCのようにステラネットワークを活用すれば解決しそうだなと思ってます☺️ December 12, 2025

米国がオフショア暗号資産時代を終焉づけた

2025年12月4日。

CFTCが、米国史上初めて連邦規制下の取引所での現物ビットコインおよび暗号資産取引を承認した。

もう一度読んでみて。

15年間、同機関は規制の明確化を拒否し続けた。アメリカ人たちはオフショアに追いやられた。彼らは顧客保護のないプラットフォームで取引せざるを得なかった。FTXが崩壊した。数十億ドルが消えた。小口投資家たちは壊滅した。

その時代は終わった。

代理委員長キャロライン・ファムは、既存の商品取引法の権限を援用し、レバレッジ付き小口商品取引は先物取引所でのみ行うことを義務づけた。新たな立法は不要。議会の遅延もない。即時実施だ。

Bitnomialは12月9日に稼働開始。レバレッジ付き現物。永久先物。先物。オプション。ポートフォリオマージニング。一つの会場。完全な連邦監督下。

その構造的影響は驚異的だ。

現物とデリバティブ間のクロスマージニングにより、資本要件が30〜50パーセント圧縮される可能性がある。機関投資の障壁が一夜にして解消される。年金基金。銀行。ソブリン・ウェルス・ファンド。全員が、ほぼ一世紀にわたり金本位制として機能してきたプラットフォーム上で、準拠した現物暗号資産へのアクセスを手に入れる。

ファムは目標を明確に述べた：アメリカを世界の暗号資産首都にすること。

これはレトリックではない。これはインフラだ。

SECとCFTCは9月に共同ガイダンスを発行した。大統領のデジタル資産市場作業部会がロードマップを提供した。ステーブルコインを含むトークン化担保が次なるステップだ。ブロックチェーン決済フレームワークの開発が進んでいる。

2026年第1四半期までにBitnomialの取引量が月間10億ドルを超えるのを注視せよ。CME統合の発表を注視せよ。下半期にかけてオフショア取引所のユーザー移行が加速するのを注視せよ。

アメリカがデジタル資産市場をリードするかどうかの疑問は、もはや存在しない。

問題は、資本がどれだけ速く再配置されるかだ。

15年間の規制曖昧さ。

一つの発表で解決された。

新たな金融アーキテクチャが始まった。

https://t.co/UDJvoK5Ugj December 12, 2025

おはようございます☀️

最初はBTCへの投資ついでのオマケ感覚だった。

でも7ヶ月経った今、WeFiについて調べれば調べるほど思う。

「このプロジェクト、未来を照らしすぎている」

WeFiと共に成長した半年。

WFIの価格はすでに0.4ドルから2.3ドルへ急上昇🚀

ここからの景色は、もっと凄いことになりそうです。

WFIの時価総額と価格上昇はすなわちWeFiのプロジェクトが順調に推移している何よりの証明。

これから先、ウォレットの対応トークンの増加、独自チェーンの稼働、そして独自ステーブルコインWUSDの発行と、WeFiの計画は壮大です。

WFIの価値が本格的に上がるのはこれからでしょう。

ITOを購入するとWFIが日々自動付与されていきます。

その価格はブロック制。少なくとも1ヶ月後には値上がりしているでしょう。

さらに2026年1月5日AM9:00(UTC)までにITOを購入の場合、最大（5年ファーミング時)30%もの追加ボーナスがあります。

チャンスは間違いなく、今です！

ITO(WFIマイニング権)の購入にあたっては、ご自身で十分な情報確認をお願いします。

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#WeFi #WFI #暗号資産 #朝活 December 12, 2025

マジで半端ない。

ここ入ってから余裕で月収100万超えてる
来月にはそろそろ車買えるかな～ｗ
【 https://t.co/v1ekfs8q7q 】
証券口座 ポートフォリオ ゴールド/0.11/S&P500/オルカン/テクニカル/最高値更新/イーサリアム/XAUUSD/仮想通貨/ステーブルコイン/ゴールド https://t.co/eDc2JhwsfY December 12, 2025

この数日の静けさの裏で、次の大きな波が静かに形を整えているかもしれません。相場の息遣いが変わる前の、独特の静けさです。

BTCは 89,000〜90,000ドル前後 で推移。
表面上は落ち着いて見える動きの中で、マクロ経済と暗号資産市場の両方にじわじわ効いてくる材料が重なった一日でした。

📰今日のニュース

● 米コアPCEが2.8％に減速 → 利下げ期待が強まる

予想2.9％を下回り、市場はFRBの利下げをほぼ織り込みムードに。
消費の伸び悩みなど、弱めのデータが追加でリスク資産の追い風に。

● 米・消費者信頼感が51.0 → 53.3へ改善

インフレ見通しにわずかな明るさが出て、心理が少し持ち直し。
ただし楽観までは遠く、消費者の慎重姿勢は依然強め。

● 暗号資産市場に構造リスクが浮上

ステーブルコインの信頼性や過剰レバレッジの問題が改めて意識される展開。
短期上昇の芽があっても、中期では選別と警戒が必要な環境に。

短期は追い風が吹きつつも、中期は不安が残る“軽い追い風と逆風が同時に吹く”相場。

🌱今日のポイント

・ インフレ鈍化 → 利下げ観測の高まり
・ 消費者心理がわずかに改善
・ 暗号資産の構造リスクはくすぶったまま

今日の数字、あなたはどう受け取りましたか？
短期の反発に乗るべきか、中期の不安に備えるべきか。
今の相場、あなたはどの視点で見ていますか？ December 12, 2025

Coinpostの昨日の記事まとめ

📰東証プライム上場のKLab、ビットコインと金を組み合わせた財務戦略を発表　36億円規模

KLabは、仮想通貨ビットコインと金を組み合わせたデュアル・ゴールド・トレジャリー戦略を導入すると発表しました。この戦略には、同日に発表した資金調達で得た約51億円のうち36億円を充てる計画です。

🔗https://t.co/MoeXruqGtL

📰ウィズダムツリー、欧州初の完全ステーキング型イーサリアムETPを上場

ウィズダムツリーは4日、Lidoプロトコルを通じてミントされたstETHだけを保有する欧州初の完全ステーキング型イーサリアムETPを上場した。このETPは運用資産約5000万ドルを持ち、ドイツ、スイス、フランス、オランダの取引所で取引が始まった。

🔗https://t.co/NToohFmVvn

📰ビットコイン保有企業の指数除外方針に反対、ストライブ社がMSCIに書簡

米ナスダック上場のストライブが、ビットコインを保有する企業を株式指数から除外するMSCIの提案に反対する書簡を送付。ストライブは7500BTC以上を保有し、50%基準が不公平で実行不可能であると主張している。

🔗https://t.co/VED5uLwAnc

📰仮想通貨評価損不計上でフィスコとクシムに課徴金勧告　金融庁監視委が虚偽報告を指摘

証券取引等監視委員会は、フィスコとクシムに対し、仮想通貨の評価損を適切に計上せず、有価証券報告書に虚偽記載を行ったとして、フィスコに1500万円、クシムに1200万円の課徴金納付を勧告した。

🔗https://t.co/XZf4GcM3ZX

📰テザー投資家が英政党に史上最高額寄付　改革党に18億円相当

ステーブルコイン発行会社テザーのクリストファー・ハーボーン氏が、英国改革党に900万ポンドを寄付し、個人からの政党寄付として史上最高額を記録しました。また、米国ではトランプ大統領が選挙中に仮想通貨業界から2600万ドル以上を集めるなど、仮想通貨が英米両国の政治に影響を与え始めています。

🔗https://t.co/YFMlCzMWnk

📰Cloudflare障害でコインベースなど取引所が一時アクセス不能　11月に続き再発

12月5日夕方、Cloudflareの障害によりコインベースやクラーケンなどの仮想通貨取引所、DeFiプロトコルのユーザーインターフェースが一時アクセス不能となった。これは11月18日の障害に続くもので、インフラへの依存リスクが再度顕在化した。

🔗https://t.co/diRfW9qWuJ

📰米上場AlphaTON Capital、約630億円調達へ　TONトークン取得とAI投資

ナスダック上場のデジタル資産運用企業AlphaTON Capitalが、米SECに対して約630億円の資金調達枠を申請しました。具体的には、TONトークンの取得とテレグラムのCocoon AIネットワークへの投資を予定しており、これによりTONエコシステムへの機関投資が加速することが期待されています。

🔗https://t.co/hRl3LVQx0f

📰チェーンリンク現物ETF、初日に64億円の流入で好調　ソラナETFからは最大流出

仮想通貨チェーンリンクの現物ETFが取引初日に64億円の流入を記録し、好調なスタートを切った。これに対し、ソラナ現物ETFでは過去最大の資金流出が発生し、対照的な結果となった。

🔗https://t.co/ewCgKQ5PmE

📰国際通貨基金（IMF）、ステーブルコインの規制断片化に警鐘　

国際通貨基金はステーブルコイン市場に関する評価報告書を公開し、各国の規制の断片化が金融安定性を脅かし、監視機能が弱体化していると指摘。また、これが国境を越えた決済の進展を妨げていることにも警鐘を鳴らした。

🔗https://t.co/CrXTOPC4RX

📰CZとピーター・シフが激論交わす、ビットコインvs金「どちらが真の価値保存手段か」

バイナンス創設者CZ氏と金支持派エコノミストのシフ氏がドバイでビットコインとトークン化金について討論しました。特に金塊の真贋確認が焦点となり、両者は検証可能性や価値保存機能に関して異なる見解を示しました。

🔗https://t.co/2W7X7rfWTL

📰アジア最大級のWeb3カンファレンス「WebX2026」、チケット販売開始

アジア最大級のWeb3カンファレンス「WebX2026」が2026年7月13日・14日にザ・プリンスパークタワー東京で開催されます。現在、VIP Pass、Business Pass、Booth Passのチケットが販売中で、開幕セール価格は2月28日まで適用されます。

🔗https://t.co/kwNqmRF6j2

📰ビットコイン、政府系ファンドは8万ドル台で買い増し　日銀政策と円キャリートレードにも注目

ブラックロックのフィンクCEOは、政府系ファンドがビットコインの下落時に買い増していると報告。一方、CryptoQuant CEOは2022年のような大暴落の可能性は低いと分析。市場は12月の日銀の政策決定に注目しており、円キャリートレードがビットコインなどのリスク資産に影響を与える可能性があると考察されている。

🔗https://t.co/oYhe0w2Q3p

📰「ストラテジー社はビットコインを売却しないだろう」Bitwise幹部、株価指数除外の影響を分析

Bitwiseのマット・ホーガン最高投資責任者は、あるストラテジー社が株価指数から除外された場合でも、ビットコインを売却することはないとの見解を示した。彼はその理由を詳しく説明し、市場への影響を考察している。

🔗https://t.co/BnxwzBl01D

📰XRPレジャーの流通速度が年間最高値を記録　オンチェーン活動が急増＝CryptoQuant分析

XRPレジャーの流通速度が12月2日に年間最高値の0.0324を記録しました。これは、大口保有者による2100億円の買い増しや取引所準備金の減少など、オンチェーン活動の活発化によるものとCryptoQuantが分析しています。

🔗https://t.co/UJHAjhHFb3

📰年末にかけての下落リスクを軽減する価格帯は？　ビットコイン最新市場分析＝Glassnode

Glassnodeの最新の週間レポートによると、ビットコイン市場は需要低迷と含み損の拡大が見られる中、年末に向けた価格動向が分析されている。特に、下落リスクを抑えるための価格帯が重要なポイントとして示されている。

🔗https://t.co/PIx21pYAdP

📰JPモルガンがストラテジーのビットコイン売却回避能力を評価、「マイナーの動きより重要」

JPモルガンのアナリストは、ビットコインの短期的な価格予測において、マイナー活動よりもストラテジーのビットコインを売却しない能力が重要であると指摘した。これにより、ビットコイン市場の動向に影響を与える可能性が示唆されている。

🔗https://t.co/S2uf6bsmVE December 12, 2025

MoneyGram x Fireblocks x Stellar — 実世界でのステーブルコイン採用がグローバルに拡大中

3年間にわたり、@MoneyGram と @StellarOrg は、地球上で最大級のライブステーブルコイン決済システムを運用してきました。

パイロットではありません。
サンドボックスではありません。
未来の約束でもありません。

LIVE。GLOBAL。数百万人が利用中。

Stellar がその背後にある本物の USDC 決済レールを支えています。

MoneyGram のグローバルな足跡：
→ 年間5,000万人以上の顧客
→ 200以上の国と地域
→ 20,000の決済回廊
→ 50万以上の小売店舗
→ 数十億のデジタルエンドポイント

これは暗号資産の採用ではありません。
これは本番稼働中のグローバル金融インフラです。

次なる進化がやってきます：
MoneyGram は、#1 の機関向けデジタル資産インフラプロバイダーである Fireblocks と提携しました。

これにより解禁されるもの：
• プログラマブルなステーブルコインの流れ
• リアルタイムのマルチチェーン決済
• グローバルな財務自動化
• セキュアな機関向けレール
• スケーラブルな流動性パイプライン

アップグレードではありません。
スーパーチャージです。

Fireblocks は MoneyGram に以下のような能力を提供します：
→ チェーン間でのリアルタイムバリュー移動
→ グローバル決済の自動化
→ 資本要件の削減
→ 流動性のプログラムによる管理
→ スケールでの機関パートナー接続
→ ステーブルコイン決済の即時清算

これは決済配管とプログラマブルマネーが出会う瞬間です。

Stellar (XLM) にとって、これは何を意味するのか？

人々が気づいている以上に、たくさんの意味があります。

Stellar は引き続き以下として機能します：
• コアの $USDC 決済レール
• USDC の最も速く安価なバージョンの一つ
• 確立されたオン/オフ・ランプネットワーク
• 新興市場向けの重要インフラ
• 実流量を伴う実証済みの決済バックボーン

Fireblocks は Stellar を置き換えません —
Fireblocks は Stellar を増幅します。

今、欠けていたピースを追加：
Fireblocks ↔ Soroban (Stellar のスマートコントラクトレイヤー)

はい — この統合は本物です。

公開された Fireblocks の GitHub リポジトリがあります：
stellar-soroban-fireblocks-app

3ヶ月前に更新されました。

これにより機関は以下が可能になります：
→ Soroban スマートコントラクトとのインタラクション
→ Fireblocks カストディ経由でのトランザクション署名
→ 機関ウォレットをオンチェーンのプログラマビリティにブリッジ
→ セキュアなプログラマブル決済フローの実行

これは次レベルの機関向け準備度です。

ピースを組み合わせると：
MoneyGram = グローバル消費者ネットワーク
Stellar = リアルタイム決済レイヤー
Soroban = プログラマブルな金融ロジック
Fireblocks = 機関グレードのセキュリティ + マルチチェーン・レール

この組み合わせは、暗号資産のどこにも存在しません。

他のエコシステムには：
• ライブのグローバルユーザー
• 機関接続性
• 規制されたカストディ
• リアルタイムのステーブルコインフロー
• スマートコントラクトのプログラマビリティ
— これらがすべて今日、動作中というものはありません。

これはブロックチェーンのハイプではありません。
これはグローバル金融の近代化です。

Stellar は何年も前から、静かに実世界のユーティリティを支えてきました。
今、Fireblocks が追加します：

• 機関スケール
• プログラマビリティ
• 流動性自動化
• マルチチェーンの柔軟性

これらが一体となって、ステーブルコインを真のグローバル決済レールに変えます。

Bottom Line

MoneyGram が Stellar を選んだのはハイプのためではありません。
Stellar が機能するからです。

Fireblocks を加え、Soroban 統合がすでにアクティブである今 —
このエコシステムは、数百万から数千万規模への拡大に位置づけられています。

これは実世界の暗号資産採用です。
ロードマップではありません。
約束ではありません。
今、まさに起こっています。 December 12, 2025