長文❗️大解説❗️
【新NISA批評演劇とは？】

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一体私たちは何のために豊かになるのか？
何のための豊かさか？

2024年から始まった新NISA（少額投資非課税制度）という国家戦略を切り口に、現代倭国社会の根底に渦巻く「豊かさ」への欲望と労働や人生への虚無を抉り出す作品です。

政府が掲げる「貯蓄から投資へ」のスローガンのもと、多くの人々がFIRE（経済的自立と早期退職）を夢見て、汗水流して稼いだお金を投資に回します 。しかし、私たちは一体何のためにこれ以上豊かになろうとしているのでしょうか？

現在の豊かさを犠牲にして手に入れた100年後の生活の保証は、本当に必要なものなのか？

本作は、豊かさの希求が手段から目的に変化してしまった個人と社会を描き、「投資の先にある豊かさとは何か」を観客に問いかけます。

その核心は、現代の投資熱の根底にある、アントン・チェーホフの戯曲に通底するテーマです。すなわち、「労働の価値と報酬の不均衡」と、そこから生じる「人生の無意味感（虚無感と失望）」です 。『悲円 -pi-yen-』は、この二つの時代とテーマを重ね合わせ、経済が個人の生活と精神を侵食していく「一億総投資家」社会の功罪を鋭く暴き出します。 November 11, 2025

新NISAでドルが買われまくっているのは事実。SBI証券のマーケット情報では投資信託トップ３はオルカンと米株で残高は２０兆円を超える。他方で、シカゴマーカンタイル取引所のIMM（国際通貨市場）では非商業（投機筋）は買い（long）が空売り（short）を上回っている状況が続いている。 https://t.co/IkSHMtDJO3 https://t.co/qOfEkjIQPg November 11, 2025

投機筋はキャリー目的で、倭国人は新NISAのドル転なので実需の玉。反対売買が入らないぶん、投機筋より始末が悪いです。

政府は早くなんとかした方がいいと思います。 https://t.co/RMYKFoC58t November 11, 2025

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#新NISA #積立NISA #積立投資 #資産運用 #投資初心者 #投資初心者と繋がりたい #SP500 #SBI証券 #資産公開 https://t.co/BDxWYONC4X November 11, 2025

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#大和証券#ポイ活#新NISA#投資 November 11, 2025

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【プロも活用する債券ETF】世界最大の資産運用会社 ブラックロックの債券ETF／タイプ別で解説 米国債ETFの選び方／金利局面で使い分ける戦略／守りながら攻める資産運用法
PIVOT　#AI要約　#AIまとめ

債券ETFで守りながら攻める資産運用

🔳番組とテーマ概要
ピボットの番組で、ブラックロックジャパンの秋山氏と小野氏を招き、「守りながら攻める 債券ETFで始める資産運用」をテーマに解説している。株100％ではなく、債券ETFを組み入れることでリスク分散しつつ、プロが使うツールを個人も活用できる点を強調している。

🔳機関投資家と債券の位置づけ
国内外の機関投資家はポートフォリオの中核を債券が占め、国内銀行や地銀などでは運用資産の多くが国債や外債で構成されている。株と債券はショック時に逆相関が働きやすく、リーマンショック時も株は大きく下落する一方で国債は相対的に健闘し、株式リスクのクッションとして機能したという説明がなされる。

🔳若い世代と債券の必要性
新NISAをきっかけにS&P500やオルカン一本で株に全振りしている若年層が多いが、相場急落局面で含み損に耐えられず売ってしまうケースが多いと指摘される。実際に思ったよりリスク許容度が低い人は、ポートフォリオに債券を2割程度加えることで値動きのブレを抑え、心理的にも運用を続けやすくなるとアドバイスしている。

🔳債券ETFの基本メリット
個別債券は最低投資金額が大きく銘柄分析も難しいため、個人にとってはハードルが高い。債券ETFならプロが銘柄選定と運用を行い、1本で多数の債券に分散投資できる上、上場しているので取引時間中はリアルタイムで売買が可能。少額から購入でき、機関投資家が使う運用ノウハウを個人もシェアできることが大きな魅力とされる。

🔳投資信託とETFの違い
投資信託もETFも本質的には「投資信託」だが、ETFは上場しており市場でリアルタイム売買ができる点が異なる。どちらもプロに運用を任せられるが、ETFはトランプ発言などで金利や相場が動いた瞬間に機動的に売買しやすい。また、少額からの取引や差し値注文など株と同様の売買スタイルを取れる点が特徴として挙げられている。

🔳海外と倭国の債券ETF市場規模
グローバルの債券ETF残高は約370兆円規模に達しており、近年急速に拡大している。倭国でも債券ETFの新規上場本数が増えており、残高は2023年末に1兆円を突破し、その後も伸びている。一方で個人投資家の債券ETF保有はまだ1割にも満たないとされ、まだ「先行組」になれるフェーズだと位置付けられる。

🔳ブラックロックの債券ETFラインナップ
ブラックロックのiシェアーズシリーズでは、倭国上場だけで債券ETFが22本あり、米国債は3か月から25年超まで年限ごとに細かくラインナップされ、為替ヘッジ有無も選べる。倭国国債、欧州国債、MBS、投資適格社債なども取り揃え、国内運用会社として債券ETFの本数・残高ともにトップクラスであると説明される。

🔳米国総合債券ETFによる広範な分散
米国総合債券ETFは、米国の国債や社債など約1万3000銘柄に分散投資するインデックス型の商品として紹介される。格付は投資適格中心で、デフォルトリスクを抑えつつ分散を徹底している。足元では利回り4％台半ば程度が期待でき、初めて債券ETFを買う個人投資家の「1本目」としておすすめしやすい商品と位置づけられる。

🔳ドル高を狙う短期米国債ETFの使い方
米国債3か月ETFは、ドル預金やマネーマーケットファンドの代替として紹介される。ドル資金を短期国債で運用しつつ、ドル高円安局面で値上がりも狙える商品であり、株を売った後のドル建て待機資金を遊ばせずに運用する用途にも向く。ドル資産へのエクスポージャーを取りたいが株は怖いという局面での選択肢として提案される。

🔳長期金利低下を攻める超長期国債ETF
25年超のウルトラロング米国債ETFは、金利低下局面で大きな値動きを狙う「攻め」の債券ETFとして説明される。同じ1万円投資でも、金利が1％下がった際に短期債ETFは約10円しか動かないのに対し、超長期では約2600円動くという例が提示される。S&P500以上のボラティリティを持つため、リスクを理解した上で金利低下に強気な投資家向けのツールとされる。

🔳高利回りを狙うハイイールド社債ETF
米ドル建てハイイールド社債ETFは、格付が低めの社債に分散投資し、利回り約7％前後を目指す商品として紹介される。米国債の約4％と比べて高利回りだが、景気後退局面には価格下落リスクも大きい。とはいえ株式リスクをフルで取るよりは分散効果があり、「リスクは取りたいが全部を株で取りたくはない」投資家の一手として位置づけている。

🔳債券比率と年齢の関係
教科書的な目安として「100−年齢＝株の比率」という考え方が紹介され、残りを債券で持つイメージが提示される。講師自身も相場の不確実性が高まった局面では株比率を落として債券を増やし、不安が和らげば再び基本線に戻すという運用をしていると述べ、迷った時の基準線としてこの考え方を持つ重要性が語られる。

🔳為替リスクとヘッジの考え方
為替リスクはポートフォリオのブレ幅に大きく影響するため、「どれだけを円で、どれだけをドルで持つか」を意識して設計する必要があると説明される。ドル高が進んだと思えば円換算に戻したり、為替ヘッジ付き商品に乗り換えることも可能で、変動を「リスク」と見るか「チャンス」と見るかは投資家次第だと整理されている。

🔳ETFの流動性と差し値活用
債券ETFでも流動性は重要であり、ブラックロックは流動性供給者と連携して板を厚く保つよう努めているという。個人投資家側も成行ではなく差し値注文を使うことで、想定外の価格で約定するリスクを下げられる。板を見ながら価格水準を確認し、株と同様に一手間かけて取引することが推奨される。

🔳個別債券とETFの大きな違い
個別債券は満期まで保有すれば元本償還が基本だが、ETFは中身の債券を入れ替えながら運用するため「元本保証ではない」点が強調される。価格は日々変動し、含み損が出る可能性がある一方で、NISA成長投資枠の対象であり長期の成長資産として位置づけやすいというメリットも併せて説明されている。

🔳ブラックロックの規模と信頼性
ブラックロックは債券運用からスタートした会社で、グローバルで1500本以上のETFを運用し、運用資産残高は1800兆円超という規模を持つ。東証上場の債券ETF残高約1兆円のうち約半分がブラックロック運用とされ、ラインナップ、運用ノウハウ、情報開示の透明性の点で「迷ったらiシェアーズを候補に」というメッセージが込められている。

🔳個人が債券ETFを検討する意義
株100％の全力投資はアクセル全開の高速道路走行に例えられ、急カーブが見えた時にスピードを落とす手段として債券ETFがあると説明される。NISA成長枠を活かしつつ、少額から債券ETFを組み入れ、ライフステージや相場環境に応じて株と債券の比率を調整することで、「守りながら攻める」長期資産形成が現実的になるとまとめられている。 November 11, 2025

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